NOS SERVICES

Assurance vie

L’assurance vie est un produit financier qui prévoit un versement d’une indemnité forfaitaire libre d’impôt advenant le décès d’une personne assurée. L’indemnité d’une police d’assurance vie prévoit des fonds nécessaires pour rembourser les dettes telles que les hypothèques et les gains en capital et peut fournir un remplacement du revenu aux conjoints survivants et aux familles pour couvrir les dépenses courantes. L’assurance vie peut également aider les entreprises advenant le décès prématuré d’un actionnaire ou d’un employé essentiel.

Le Groupe Financier Bourne aide les particuliers, les familles et les entreprises à répondre aux questions d’assurance vie suivantes

  • Pourquoi ai-je besoin d’assurance vie ?
  • Quel est le montant d’assurance que je devrais souscrire?
  • Quel type de police d’assurance me convient le mieux?
Le Groupe Financier Bourne entamera un processus détaillé avec vous pour passer en revue l’assurance vie en vigueur et les besoins actuels. Nous aidons ensuite à recommander des produits d’assurance vie appropriés qui répondent à ces besoins et qui correspondent à votre budget. Nous surveillerons continuellement votre assurance et proposerons différentes options à mesure que les besoins changent.
Assurance contre les maladies graves

L’assurance contre les maladies graves prévoit un versement d’une indemnité forfaitaire libre d’impôt advenant le diagnostic et la survie de toutes maladies couvertes par la police d’assurance. Il n’y a aucune limite à l’utilisation des fonds reçus d’une prestation de maladie grave. Voici quelques exemples :

  • des frais médicaux pour « passer en tête de file » pour des interventions chirurgicales nécessaires;
  • des frais médicaux non couverts par les régimes publics d’assurance maladie;
  • un remplacement du revenu dans l’éventualité où la maladie limite les heures de travail; ou
  • le coût d’une retraite ou de vacances.

Nous aidons les particuliers, les familles et les entreprises à répondre aux questions d’assurance contre les maladies graves suivantes :

  • Pourquoi ai-je besoin d’une assurance contre les maladies graves?
  • Comment cela s’intègre-t-il dans mon régime?
  • Quel type de police d’assurance contre les maladies graves me convient le mieux?
Assurance invalidité

L’assurance invalidité vous offre des indemnités de remplacement de revenu dans l’éventualité où une maladie ou un accident vous empêcherait d’exercer vos devoirs professionnels.

Le Groupe Financier Bourne aide les particuliers, les familles et les entreprises à répondre aux questions d’assurance invalidité suivantes :

  • Pourquoi ai-je besoin d’une assurance protection du revenu?
  • Mon assurance actuelle découlant de mon emploi est-elle suffisante?
  • Quel est le montant d’assurance protection du revenu que je devrais souscrire?

Le Groupe Financier Bourne entamera un processus détaillé avec vous pour déterminer vos besoins et recommander l’assurance invalidité appropriée qui répond à ces besoins. Certaines personnes bénéficient d’une assurance invalidité offerte par l’entremise de sociétés ou d’associations. Nous serions heureux d’examiner votre couverture actuelle pour déterminer si votre couverture collective est suffisante pour répondre à vos besoins.

 

 

Plusieurs facteurs doivent être pris en compte dans le choix de votre assurance invalidité, y compris :

  • La définition d’invalidité;
  • La prestation mensuelle;
  • La période d’attente; et
  • La durée de la couverture.

Nous pouvons vous aider à comprendre chacun de ces facteurs, comment ils influencent les primes de police et comment ils ont une incidence sur les indemnités qui peuvent être perçues.

 

Assurance de soins de longue durée

L’assurance soins de longue durée donne aux particuliers et aux familles l’occasion de partager avec les compagnies d’assurance le coût des soins de longue durée. Nous aidons les personnes et les familles à répondre aux questions d’assurance de soins de longue durée suivantes :

  • Quelle est la probabilité que j’ai besoin de soins de longue durée?
  • Quelles sont les options de financement advenant le cas où des soins de longue durée s’avéreraient nécessaires?
  • En quoi l’assurance de soins de longue durée peut-elle vous aider?

 

Investissements et gestion de patrimoine

 

Nous pouvons vous aider en matière des principes d’investissement essentiels suivants :

  • Date d’entrée en vigueur
    • À partir de l’âge de 25 ans, on obtient des rendements exponentiellement plus élevés qu’à partir de l’âge de 45 ans
  • Réduire la fiscalité / maximiser les subventions
    • Profitez des régimes de placement à l’abri de l’impôt, comme les REER, les CELI et les polices d’assurance permanentes et les investissements avec des subventions accordées par les gouvernements fédéraux et provinciaux, comme les REEE et les REEI
  • Comprendre le risque et le retour
    • Choisir les placements qui correspondent à votre profil d’investisseur et à vos objectifs, et comprendre les risques associés à l’investissement
  • Investir systématiquement
    • Un plan d’investissement périodique (hebdomadaire, mensuel) permettra de minimiser les risques associés à la volatilité du marché
  • Créer un portefeuille diversifié
    • Diversifiez les placements entre les catégories d’actifs, la géographie et les styles de gestion
  • Rééquilibrage
    • Surveillez continuellement votre portefeuille pour vous assurer qu’il répond à vos objectifs et à votre profil de risque
Assurance collective

Business people negotiating a contract

Le Groupe Financier Bourne peut aider les entreprises à passer en revue un régime d’assurance collective ou en élaborer un nouveau. L’assurance collective d’une entreprise pourrait comprendre les éléments suivants :

  • Assurance vie
  • Assurance contre les maladies graves
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladie complémentaire
  • Assurance médicaments
  • Assurance décès ou de mutilation par accident
  • Assurance dentaire
  • Assurance médicale d’urgence à l’étranger

Groupe Financier Bourne

Avec des activités au Québec et en Ontario
328 avenue Victoria,  Westmount Québec H3Z 2M8
Le Groupe Financier Bourne fournit des services financiers à un large éventail d'individus et d'entreprises qui présentent des besoins financiers variés. Que ce soit une personne, une famille ou une entreprise, le Groupe Financier Bourne travaille pour aider les clients en matière d'assurance, d'investissement et d'autres besoins financiers actuels et futurs.
Fiers partisans de l'organisation de collecte de fonds Les 100 Gens qui s’impliquent

Subscribe To Our Newsletter

Join our mailing list to receive the latest news and updates from our team.

You have Successfully Subscribed!