Le Groupe Financier Bourne fournit des services financiers à un large éventail d’individus et d’entreprises qui présentent des besoins financiers variés. Que ce soit une personne, une famille ou une entreprise, le Groupe Financier Bourne travaille pour aider les clients en matière d’assurance, d’investissement et d’autres besoins financiers actuels et futurs. Voici un aperçu des clients typiques :

• Les particuliers et les familles qui ont des besoins en assurance vie, en maladies graves et en assurance invalidité;
• Les particuliers et les familles qui ont besoin de conseils pour investir (REER, CELI, fonds distincts, FERR, CRIF, FRV, CPG);
• Les personnes ou familles qui approchent de la retraite, qui ont besoin d’aide avec les FERR, les fonds distincts et les rentes;
• Les familles qui épargnent pour les études de leurs enfants (REEE);
• Les entreprises qui ont besoin d’aide avec leur assurance collective;
• Les entreprises qui ont besoin d’aide en assurance vie, en assurance invalidité et en assurance maladies graves (par exemple, l’assurance-rachat);
• Les entreprises qui ont besoin d’aide avec leurs investissements.

Voici une liste d’événements potentiels de la vie avec lesquels le Groupe Financier Bourne peut vous aider :

• Vous venez d’avoir un enfant et voudriez protéger votre revenu advenant le décès prématuré d’un soutien de famille;
• Vous venez d’acheter une maison et vous voulez garantir que votre famille aura les moyens de rembourser la dette advenant le décès prématuré d’un soutien de famille;
• Vous approchez de la retraite et aimeriez planifier le meilleur moyen de financer votre style de vie après votre retraite;
• Vous avez reçu un héritage et souhaitez investir l’argent pour votre avenir;
• Vous aimeriez investir dans l’éducation de vos enfants et aimeriez profiter de subventions fédérales et provinciales à ce sujet;
• Vous venez de commencer un nouvel emploi et aimeriez investir une partie de vos revenus pour vos besoins financiers futurs;
• Vous n’êtes plus couvert en vertu du régime d’assurance collective de votre entreprise et vous aimeriez garantir vos revenus advenant une invalidité;
• Vous avez quitté votre emploi et souhaitez transférer vos droits à pension.

Voici quelques considérations initiales à prendre en compte lors de la mise en route de placements :

• Prévoir un budget assez flexible vous permettant d’épargner chaque mois;
• • Remplir le questionnaire à l’intention des investisseurs qui aide à déterminer le profil de risque, la tolérance à la volatilité, la durée d’investissement et les objectifs de placement. Voici quelques exemples de considérations pour déterminer les investissements appropriés :
  • Âge
  • Revenus actuels
  • Horizon temporel de placement
  • Tolérance à la volatilité des marchés financiers
  • Utilisation prévue des fonds (achat d’une maison, retraite, éducation des enfants ?)
• Faites correspondre le profil de l’investisseur avec le type approprié de placements (fonds conservateurs, fonds équilibrés, investissements axés sur la croissance);
• Déterminer les régimes appropriés de report d’impôt (s’il y a lieu) pour investir dans un :
  • CELI
  • REER/FERR
  • REEE
  • REEI

Le Groupe Financier Bourne peut aider les investisseurs à suivre les principes d’investissement essentiels suivants :

• Date d’entrée en vigueur;
  • À partir de l’âge de 25 ans, on obtient des rendements exponentiellement plus élevés qu’à partir de l’âge de 45 ans;
• Réduire la fiscalité / maximiser les subventions;
  • « Profitez des régimes de placement à l’abri de l’impôt, comme les REER, les CELI et les polices d’assurance permanentes et les investissements avec des subventions accordées par les gouvernements fédéraux et provinciaux, comme les REEE et les REEI »;
• Comprendre le risque et le retour;
  • Choisir les placements qui correspondent à votre profil d’investisseur et à vos objectifs, et comprendre les risques associés à l’investissement;
• Investir systématiquement;
  • Un plan d’investissement périodique (hebdomadaire, mensuel) permettra de minimiser les risques associés à la volatilité du marché;
• Créer un portefeuille diversifié;
  • Diversifiez les placements entre les catégories d’actifs, la géographie et les styles de gestion;
• Rééquilibrage;
  • Surveillez continuellement votre portefeuille pour vous assurer qu’il répond à vos objectifs et à votre profil de risque.