Tenir votre testament à jour

La rédaction d’un testament est un pas essentiel pour garantir que votre patrimoine sera transféré aux gens et aux organisations qui vous sont à cœur. Cependant, la rédaction d’un testament n’est que la première étape pour protéger votre famille et votre patrimoine. Il est également important de tenir ce document à jour.

Événements déclencheurs
Assurez-vous de réviser et de mettre votre testament à jour si :
• Vous vous (ou l’un de vos bénéficiaires) mariez, séparez ou divorcez.
• Votre exécuteur ou l’un de vos bénéficiaires déménage dans une autre province ou un autre pays.
• Vous obtenez des biens fonciers dans une nouvelle province ou un autre pays.
• Vous avez de nouvelles personnes à votre charge – par exemple, si vos parents ainés déménagent chez vous.
• Un nouveau bénéficiaire s’ajoute à votre charge, tel qu’un petit-enfant.
• Votre exécuteur ou l’un de vos bénéficiaires décède.
• Votre exécuteur ou vos fiduciaires ne sont plus capables ou disposés à assumer leurs rôles.
• Il y a un changement significatif dans votre
valeur nette (par exemple, vous recevez un héritage).

Une approche proactive
Même s’il n’y a pas eu de changements majeurs, ce n’est pas une mauvaise idée de réviser votre testament avec un professionnel tous les ans ou deux ans. De cette façon, vous pouvez être assuré qu’il continue de refléter vos volontés et qu’il est conforme aux lois fiscales et aux droits familiaux en vigueur.